お金の教養シリーズ
インデックス投資とは何か？なぜ多くの資産家が選ぶのか
投資の世界には、
・個別株投資
・FX
・不動産投資
・ETF
・投資信託
など様々な方法があります。
その中でも近年、多くの人に支持されているのが
インデックス投資
です。
新NISAの普及によって耳にする機会も増えました。
しかし、
「インデックス投資って何？」
「普通の投資と何が違うの？」
という方も多いでしょう。
今回は、お金の教養としてインデックス投資の基本を分かりやすく解説します。
インデックス投資とは何か
インデックス投資を一言で表現すると、
市場全体にまとめて投資する方法
です。
例えば、
「日本経済全体」
「アメリカ経済全体」
に投資するイメージです。
インデックスとは何か
インデックスとは
「指数」
のことです。
ニュースでよく聞く、
・日経平均株価
・TOPIX
・S&P500
・NASDAQ
などが代表例です。
これらは、
市場全体の成績表のようなものです。
学校のテストで考えてみる
例えばクラスに30人の生徒がいたとします。
インデックスは、
クラス全体の平均点です。
一方、
個別株投資は、
「この生徒が一番成績が伸びるはずだ」
と予想して応援するようなものです。
どちらが正しいというわけではありません。
しかし、
将来の優等生を当てるのは意外と難しいのです。
インデックス投資は「全部買う」
個別株投資では、
どの会社が伸びるかを予想します。
しかしインデックス投資では、
予想をしません。
市場全体をまとめて買います。
例えばS&P500なら、
アメリカを代表する約500社に一度に投資できます。
なぜ人気なのか
理由はシンプルです。
多くのプロ投資家でさえ、
長期間にわたり市場平均を上回り続けることが難しいからです。
つまり、
「勝者を当て続けることは難しい」
ということです。
それならば、
市場全体の成長を取り込もうという考え方です。
インデックス投資のメリット① 分散投資ができる
投資で最も怖いのは、
一つの会社に集中することです。
例えば、
ある企業が倒産した場合、
その株だけを持っていると大きな損失になります。
しかしインデックス投資なら、
何百社にも分散されています。
リスクを抑えやすいのです。
インデックス投資のメリット② 手間がかからない
個別株投資では、
決算書を読んだり、
企業分析をしたりする必要があります。
しかしインデックス投資は、
基本的に積み立てを続けるだけです。
忙しい会社員や50代以降の方にも向いています。
インデックス投資のメリット③ 長期投資と相性が良い
世界経済は短期的には上下を繰り返します。
しかし長い目で見ると成長してきました。
インデックス投資は、
その成長に乗る考え方です。
インデックス投資のデメリット
もちろん万能ではありません。
短期間で大きく儲けることは難しい
個別株であれば、
数倍になる銘柄もあります。
しかしインデックス投資は、
市場全体の成長に連動します。
一攫千金を狙う投資ではありません。
暴落は避けられない
市場全体に投資しているため、
景気後退や金融危機では値下がりします。
しかし、
そのリスクを受け入れる代わりに、
長期的な成長を期待するのです。
インデックス投資と新NISA
現在の新NISAでは、
インデックスファンドが非常に人気です。
理由は、
長期・積立・分散投資との相性が良いからです。
毎月コツコツ積み立てることで、
時間を味方につけることができます。
FIREとの相性も良い
私自身、FIREやサイドFIREを考えるうえで、
インデックス投資は非常に有効な手段だと思っています。
なぜなら、
労働収入だけに頼らず、
資産にも働いてもらう仕組みを作れるからです。
投資で一番大切なこと
多くの人は、
「何を買うべきか」
を気にします。
しかし本当に重要なのは、
「長く続けること」
です。
どんな優れた投資法でも、
途中でやめてしまえば意味がありません。
私が考えるインデックス投資
私はインデックス投資を、
資産形成の土台
だと考えています。
派手さはありません。
すぐにお金持ちにもなれません。
しかし、
長い時間をかけて着実に資産を育てる方法としては非常に優秀です。
まとめ
インデックス投資とは、
市場全体にまとめて投資する方法です。
特徴は、
・分散投資ができる
・手間が少ない
・長期投資に向いている
・新NISAとの相性が良い
ことです。
投資の世界には様々な手法があります。
しかし多くの人にとって、
最初に学ぶべき投資法の一つがインデックス投資です。
お金の教養とは、
難しいテクニックを覚えることではありません。
長く続けられる仕組みを作ることです。
インデックス投資は、そのための有力な選択肢なのです。
音声で内容を聞きたい方はこちら↓
コメント