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2024年から始まった新NISAでは、つみたて投資枠（年間120万円／非課税・無期限）成長投資枠（年間240万円／非課税・無期限）という2つの枠をどう使い分けるかが、長期の資産形成成果を大きく左右します。ここでは「オール・カントリー or ...

1. シミュレーションの前提条件まず、条件を明確にします。前提条件（かなり現実的）投資先：全世界株式インデックス（オール・カントリー想定）年率リターン：5％（控えめ・現実寄り）積立期間：20年新NISA利用：運用益はすべて非課税毎月積立（ド...

1. 初心者の商品選びは「3つだけ守ればいい」具体名に入る前に、絶対に外さないための基準を整理します。商品選びの3原則① インデックス型② 低コスト（信託報酬が安い）③ 長期で消えにくい運用会社この3つを満たす商品は、👉 地味だが、最終的に...

「投資は怖い」「損をしそう」「お金に余裕がないから無理」そう感じている人ほど、新NISAとiDeCoは知っておくべき制度です。なぜならこの2つは、✔ 国が公式に用意した✔ 税制面で圧倒的に有利で✔ 少額からコツコツ続けられる『初心者のための...

「お金があっても幸せとは限らない」この言葉は、半分は真実で、半分は誤解です。正確に言えば、お金そのものが幸福を生むわけではないが、お金は幸福を感じやすい状態をつくるこれが、資産形成・FIRE視点から見た幸福度の本質です。ここでは、日本人の幸...

「日本は治安も良く、インフラも整い、医療や教育の水準も高い。それなのに、なぜ日本人の幸福度は低いのか？」この疑問は、毎年公表される世界幸福度ランキングを見るたびに、多くの人が感じることではないでしょうか。日本は経済規模で見れば世界有数の先進...

投資を検討する際、多くの人がこう思います。「本当に増えるのか？」「20年も続けたら、どれくらい違いが出るのか？」そこで今回は、『全世界株式（オール・カントリー）』と『S&P500』について、20年間の積立投資シミュレーションを行い、「数字で...

投資について調べると、ほぼ必ずと言っていいほど「全世界株式（オール・カントリー）」「S&P500」という言葉が出てきます。SNS、YouTube、書籍、証券会社のコラムなど、多くの専門家・実践者がこれらを王道の投資先として挙げています。では...

投資の話になると、多くの人はこう考える。「投資をしたら増えるかもしれない」「でも、減るかもしれない」しかし、実は最も重要なのは「投資をしなかった場合、どうなるのか」と並べて考えることだ。ここでは、同じ人物が、同じ20年間を過ごしたにもかかわ...

投資をしない。それは一見、とても安全で賢明な選択に見える。元本は減らない価格変動に振り回されない精神的に楽しかし本当にリスクがないのは、「何もしないこと」なのだろうか。ここでは、30代・40代・50代が“投資を一切しなかった場合”の20年後...